ビットコイン投資計算機: BTCリターンを予測し、数値で計画を立てる
ビットコインは、ある週には決断力を感じさせ、次の週には不安にさせます。計算機は価格を予測しませんが、時間軸を選び、拠出額を定量化し、耐えなければならないドローダウンを見ることを強制します。そうすれば、目を開けて規模を決定できます。
ビットコインは、ある週には決断力を感じさせ、次の週には不安にさせます。計算機は価格を予測しませんが、時間軸を選び、拠出額を定量化し、耐えなければならないドローダウンを見ることを強制します。そうすれば、目を開けて規模を決定できます。
ビットコイン投資計算機が答えるべきこと
有用な計算機は「もっとBTCを買うべきか?」を、実際に答えられる4つの番号付きの質問に変えます:
- 週X円の拠出を続けた場合、5年目までに期待されるBTCの量と価値はどれくらいか?
- どの時点でも損益分岐点に達するためにはどの価格に到達する必要があるか?
- 手数料、スリッページ、50パーセントのドローダウンに対して計画はどれほど敏感か?
- 固定された日付に固定された目標に到達するための週次拠出額はいくらか?
重要な入力: 開始資本、拠出額と頻度、時間軸、想定リターン、ストレステスト用のボラティリティ仮定、取引手数料。出力: 終了価値、蓄積されたBTC、損益分岐点価格、CAGR、最大ドローダウン、シナリオの範囲。
必要な5つの公式
定量分析の背景は必要ありません。これらの公式があれば、どの計算機もスプレッドシートで再構築し、自分の拠出に合わせて調整できます。
1. 一括投資の複利
期間レートrでn期間後の将来価値は 初期 × (1 + r)^n です。年率20パーセントで5年間複利される10,000の一括投資は、約24,883になります。
2. 定期拠出 (DCA)
レートrで各期間にCを追加してn期間続けると、拠出ストリームは C × ((1 + r)^n − 1) / r に複利されます。週200を3年間、年率15パーセントで拠出すると、週次レートは (1.15)^(1/52) − 1、n = 156 となります。結果: 入金された31,200から約38,700。
3. 期間レート
年率を期間ごとに変換: (1 + r_年率)^(1/年間期間数) − 1。月次は12、週次は52、日次は365。
4. CAGR
複利成長を要約するには: CAGR = (終値 / 初値)^(1/年数) − 1。ドローダウンと並行して使用し、単独では使用しないでください。
5. DCAの損益分岐点価格
損益分岐点 = 投資した現金合計 / 蓄積されたBTC。DCAは下落時に多く、上昇時に少なく購入するため、損益分岐点は経路と共に変動します。多くの場合、単一の一括投資エントリーよりも寛容です。
15分でできるスプレッドシート計算機
| 列 | 公式または入力 |
|---|---|
| 日付 | 期間日付 |
| 拠出 | 期間ごとの固定金額 |
| 価格 | インポートされたBTC価格またはシミュレートされた経路 |
| 購入したBTC | 拠出 / 価格 |
| 累積BTC | 日付までの合計 |
| ポートフォリオ価値 | 累積BTC × 価格 |
| 日付までのピーク | ポートフォリオ価値の累積最大値 |
| ドローダウン | ポートフォリオ価値 / ピーク − 1 |
タイムライン(3年間の週次拠出で156行)を構築し、累積BTCと価値を計算し、終了価値、手数料、CAGR、最大ドローダウンを要約します。想定リターン(10、15、20パーセント)と手数料率(0.0、0.1、0.2パーセント)を変化させる感度テーブルを追加します。年間ボラティリティ60〜80パーセントの仮定を使用した軽いモンテカルロは、平均だけでなく結果の分布を示します。
公式はビットコインを予測しません。あなたの計画を調整可能な透明なレバーに変換します。
数字が教えてくれること
計算機が伝える最も難しい教訓はドローダウンです。200,000で終わる計画は、その前に60パーセントの下落を経験するかもしれません。それで売却を強いられるなら、その計画は現実との接触に耐えられません。サイズを調整するか、時間軸を延ばすか、ボラティリティフィルターを追加してください。
ゴールシークはもう一つの強みです。目標に到達するために必要な平均リターン、または7年で100,000のために必要な週次拠出額を逆算します。必要なリターンが年率35パーセントなら、魔法の戦略ではなく非現実的な目標を見つけたことになります。
下降トレンドでは損益分岐点の追跡が重要です。0.21 BTCを合計10,400で購入した場合、損益分岐点は約49,524です。BTCが45,000の場合、安定した購入にもかかわらず9パーセント下落しています。その明確さがパニック売りを止めるものです。
手数料は積み上がります。週次購入での5年間の取引ごと0.2パーセントの手数料は、終了価値を約1パーセント引き下げます。含める価値はありますが、ドローダウンリスクと比較して執着する価値はありません。
計算機からライブ実行へ
タブ内に存在するだけの計算機は何もしません。複利は、自分を上書きせずに毎週実行する場合にのみ機能します。実用的な2つの道:
手動だがスケジュールされている。 定期的なリマインダーを設定し、固定された時間に購入し、記録します。儀式を楽しむ人には機能します。生活が忙しくなる週には失敗します。
自動化。 計画をプラットフォームが実行するルールに変換します。Obside Copilot は自然言語を理解します:
- 「毎週月曜日午前10時にビットコインを50購入する。」
- 「価格が90,000を下回って終了したらビットコインを1000購入する。」
- 「30日実現ボラティリティが100パーセントを超えたら、私のBTC DCAを一時停止する。」
- 「S&P 500が10パーセント下落したら、私のすべてのポジションを売却する。」
超高速バックテストでルールを検証し、取引所を接続します。シミュレーションで実行されたのと同じロジックがライブで実行されます。
2つの具体的なシナリオ
シナリオA: 長期DCA。 想定リターン15パーセントで5年間、週200。拠出された52,000から終了価値は約78,500。途中で50〜70パーセントの最大ドローダウンを予想してください。維持できるなら合理的な計画です。
シナリオB: 7年目までに100,000の目標。 想定リターン15パーセントで、週次拠出額は175前後。175が予算的に非現実的な場合は、目標を下げるか時間軸を延長してください。正直な数学は楽観的な推測に勝ります。
計画をやめて実行を始める準備はできましたか?
計算機は明確さを与えます。自動化は複利を与えます。Obsideでは、平易な言葉でBTC計画を記述し、即時のバックテストで検証し、接続された取引所を通じて実行できます。高ボラティリティ局面用の一時停止ルールも含まれています。
無料のObsideアカウントを作成し、今日最初のDCAを自動化しましょう。
教育コンテンツのみ。これは投資助言ではありません。暗号通貨への投資には、資本損失の可能性を含むリスクが伴います。
よくある質問
ビットコイン投資計算機にはどのような入力を含めるべきですか?
最低限: 開始資本、拠出額と頻度、時間軸、想定年間リターン、ストレステスト用のボラティリティ、取引手数料。過去の価格をインポートすれば、実際のドローダウンや損益分岐点などの経路依存メトリクスも計算できます。
DCAを正しくモデル化するにはどうすればよいですか?
各拠出をその期間の価格での購入として扱います。蓄積されたBTCは、各期間の 拠出 / 価格 の合計です。ポートフォリオ価値は累積BTC × 現在価格です。一定リターンモデルは平均経路を近似しますが、下落時により多く購入することの実際の利益を過小評価します。
CAGRはビットコインに適した指標ですか?
CAGRは複利を要約しますが、経路を無視します。BTCについては、最大ドローダウンと回復時間とペアにしてください。70パーセントのドローダウンを伴う25パーセントのCAGRは、40パーセントのドローダウンを伴う18パーセントのCAGRとは異なる商品です。
モンテカルロシミュレーションはビットコインに信頼できますか?
それらは予測ではなく結果の範囲を示します。BTCのリターンはファットテールでボラティリティはクラスタ化するため、単純なガウス仮定は崩れます。モンテカルロは予測ではなくストレステストに使用してください。
計画を自動化された購入にどのように変換しますか?
取引所を通じて実行するプラットフォームで、平易な言葉でルールを記述します。例: 「毎週金曜日午前9時にビットコインを100購入する」、または「ビットコインが20日平均を上回る日次出来高で90,000を下回って終了したら1000購入する。」
ビットコインに一括投資すべきか、DCAすべきか?
歴史的研究では、着実に上昇する市場では一括投資がDCAに勝ることが示されています。ビットコインは着実に上昇する市場ではありません。DCAはエントリーを滑らかにし、経路上の損益分岐点をより寛容にし、最悪の後悔シナリオを防ぎます: 60パーセントの下落の2週間前に資本を投入すること。